How to Protect Your Online Banking Details in Pakistan
Those times have gone when you had to physically visit a neighbourhood bank to withdraw money, deposit a cheque, and do other transactions. Now, because of the technological advancements of the 21st century, banking is at your fingertips.
With a few taps on your smartphone screen or a few clicks on your desktop, you’ll be able to send and receive money from across the globe, check and pay your electricity bills, pay your gas bills, buy things online, schedule payments beforehand, and do all varieties of things from the comfort of your home. In other words, the growing popularity of online banking in Pakistan has made life easier for people of all ages, enabling them to form transactions on the go without having to leave their houses. However, with great convenience comes even greater risk.
Though choosing digital banking in Pakistan is also very convenient, one must remember that it also encompasses a lot of perils. If you’re not careful about taking security measures for online banking, there’s an honest chance that you just may become a victim of fraud and have your hard earned money stolen.
Though we’ve already talked about a way to protect yourself from fraud and things to keep in mind while choosing an online payment service, it’s now more important than ever to discuss safety tips for online banking in Pakistan so you’d understand how to protect your bank account from hackers and criminals.
Tips to Ensure Safe Online Banking in Pakistan
Here are some Internet banking security measures that everybody must know by memory and follow unfailingly to ensure the security of their money:
Change Your Passwords as Frequently as Possible
- Changing your password daily could seem sort of a hassle, but it can protect your online banking details.
- If you’re someone who likes to use identical passwords for all of your social media and banking accounts, you would like to leave this habit and confirm to update your password every few weeks to prevent anyone else from gaining access to your money.
- Moreover, if you utilize more than one mobile banking app, confirm to use a unique username and password for each of them.
You also need to ensure your passwords are complex and hard to crack. One of the best ways to travel about this can be to use a mixture of upper and lowercase letters together with incorporating some special characters and numbers. Also, think about using longer passwords and avoid using ‘1234,’ your address or date of birth as your login pin.
Enable the Two-Factor Authentication System
Enabling the two-factor authentication system is among the best practices for online banking security in Pakistan. Most banks not only give their customers a choice to enable this service but also encourage them to use it to prevent any third parties from accessing their accounts.
So, how does two-factor authentication protect your online banking details?
The process is pretty straightforward. Once you employ your desktop or mobile application to enable this service, you’ll receive a text message, an email, or both with a one-time password, more commonly said as OTP, anytime you log in to your account or make a transaction. In some cases, you may even be required to complete biometric verification to process your application.
Though it’s going to look like an additional step, enabling two-factor authentication is one of the foremost important safety tips for online banking in Pakistan.
Sign Up for Text and Email Alerts
When it involves safety tips for online banking in Pakistan, this one goes hand in hand with the two-factor authentication system.
Almost all leading banks provide their users with an option to receive text or email alerts on every occasion they create internet or offline transactions. This service usually encompasses a very small fee and may prevent lots of headaches.
If you ever receive an email or text message alerting someone has withdrawn money from your bank account, you’ll immediately notify the bank and show them the notification as proof.
Never Use Public Wi-Fi
Does your building have free Wi-Fi? That’s great. You’ll use it to text your friends and stream videos, but please don’t use it to access your banking apps.
One of the foremost important safety tips for online banking in Pakistan is to steer beyond public Wi-Fi because it doesn’t provide users with secure internet connections and will allow hackers to find out your login details without breaking a sweat.
Although encrypted web content (the ones with “HTTPS://” at the start of the URL) can keep your information safe, it’s still suggested to your personal internet connection or cellular data to log in to your digital banking app in Pakistan. For extra protection, consider putting in a Virtual Private Network (VPN).
Beware of Opening Any Suspicious Emails
Have you ever clicked on your Junk or Spam folder only to be bombarded with plenty of emails with important subject lines from unknown senders? These are commonly called spam or phishing emails as they sometimes try and trick users into gifting away their online banking details or credit card information.
The best solution to the present is to never click on any suspicious links within these emails. Whether or not the e-mail is supposedly sent by your bank, never divulge any important information over an email. You want to also remember that banks never ask their customers to share their private information through email, call, or text.
However, if you’re unsure about the legitimacy of the email, please call your bank for confirmation.
Avoid Using Automatic Login
What may well be more convenient than letting your computer and smartphone remember all of your login details?
When you allow your browser to recollect your username and password, you’re letting it store all of your sensitive information in one place. This helps you to perform digital banking in Pakistan without having to recollect any of your login information.
Needless to mention, automatic logins don’t seem to be safe in the least, because if someone were to achieve access to your computer or swipe your phone, it might take them but a minute to get into your bank account.
Download the Official Mobile Banking App
Unfortunately, computers are more at risk of viruses and malicious attacks. Therefore, most experts suggest that the safest way to do online banking in Pakistan is to download the official mobile application of your selected bank. This way, you won’t need to access your account from your desktop and may easily use your smartphone to carry out all the transactions.
However, please note that mobile phones can also get hacked. However, since most mobile apps provide a two-factor authentication service, using the digital banking app is usually considered a safer option.
Update Your Computer and Mobile Devices
Want to require safety precautions for Internet banking in Pakistan? You’ll be able to start by updating your computer and mobile devices.
Since these updates can take up to several hours, it’s understandable that almost all people keep putting them off for as long as possible. Not only does this affect the functions and speed of your device but also makes it more prone to security breaches. Therefore, make sure to update your laptops and cell phones to ensure maximum protection against malicious attacks.
Also Read:
Banks That Provide the Most Reliable Online Banking Services in Pakistan
Secure Your Mobile Device
Does your mobile phone require a PIN code, pattern, fingerprint, or biometric authentication to unlock? If it does, your data is comparatively safe. Whether or not your phone ever falls into the wrong hands, your advanced security measures will keep criminals from breaking into your phone. However, if your cell phone only requires an easy swipe of a finger to unlock, please know that your digital banking information could also be at risk.
Securing your phone is among the top Internet banking security measures that can make a world of difference and ensure nobody gains access to your money.
Monitor Your Bank Statements
Most banks are now providing their users with an e-statement service by emailing them their complete bank statements each month. If you haven’t signed up for this service, please confirm to try and do so as soon as possible, because this may allow you to access your bank statement at your convenience.
Moreover, it’d make it easier for you to stay watch on your account balance. You’re also encouraged to travel through your bank statement monthly and notify the bank if you encounter any fraudulent activity or notice a digital banking transaction that you just didn’t make.
The Bottom Line
To conclude, if you want to be proactive to stop any security breaches while using online banking in Pakistan, Ensure to use complex passwords and update them regularly, enable two-factor authentication, founded text and email alerts, and only use home Wi-Fi or cellular data to log in to your account, don’t allow your browser to recollect your details, and never click on any suspicious links.
پاکستان میں اپنی آن لائن بینکنگ کی تفصیلات کو کیسے محفوظ رکھیں
وہ دن گئے جب آپ کو پیسے نکالنے، چیک جمع کرانے اور دیگر لین دین کرنے کے لیے جسمانی طور پر مقامی بینک جانا پڑتا تھا۔ اب، 21ویں صدی کی تکنیکی ترقی کی بدولت، بینکنگ آپ کی انگلی پر ہے۔ اپنے اسمارٹ فون کی اسکرین پر چند ٹیپس یا اپنے ڈیسک ٹاپ پر چند کلکس کے ذریعے، آپ دنیا بھر سے پیسے بھیج اور وصول کر سکتے ہیں
اپنے بجلی کے بل چیک کر سکتے ہیں اور ادا کر سکتے ہیں، اپنے گیس کے بل ادا کر سکتے ہیں، چیزیں آن لائن خرید سکتے ہیں، ادائیگیوں کو پہلے سے شیڈول کر سکتے ہیں۔ دوسرے لفظوں میں، پاکستان میں آن لائن بینکنگ کی بڑھتی ہوئی مقبولیت نے ہر عمر کے لوگوں کی زندگی کو آسان بنا دیا ہے، جس سے وہ گھر سے باہر نکلے بغیر چلتے پھرتے لین دین کرنے کے قابل ہو گئے ہیں۔تاہم، بڑی سہولت کے ساتھ ساتھ اسکے خطرات بھی ہمیشہ رہتے ہیں۔
اگرچہ پاکستان میں ڈیجیٹل بینکنگ کا انتخاب کرنا بہت آسان ہو سکتا ہے، لیکن یہ یاد رکھنا چاہیے کہ اس کے بہت سے خطرات بھی ہیں۔ اگر آپ آن لائن بینکنگ کے لیے حفاظتی اقدامات کرنے میں محتاط نہیں ہیں، تو اس بات کے کافی مواقع ہیں کہ آپ شناخت کی چوری کا شکار ہو جائیں اور آپ کی محنت سے کمائی گئی رقم چوری ہو جائے۔
اگرچہ ہم نے پہلے ہی بات کی ہے کہ شناخت کی چوری سے اپنے آپ کو کیسے بچایا جائے اور آن لائن ادائیگی کی سروس کا انتخاب کرتے وقت ان باتوں کو ذہن میں رکھا جائے، لیکن پاکستان میں آن لائن بینکنگ کے لیے حفاظتی نکات پر بات کرنا اب پہلے سے کہیں زیادہ اہم ہے تاکہ آپ جان سکیں کہ اپنے بینک کی حفاظت کیسے کی جائے۔ ہیکرز اور مجرموں سے اکاؤنٹ۔
پاکستان میں محفوظ آن لائن بینکنگ کو یقینی بنانے کے لیے تجاویز
یہاں کچھ انٹرنیٹ بینکنگ حفاظتی اقدامات ہیں جن کو ہر ایک کو دل سے جاننا چاہیے اور اپنے پیسوں کی حفاظت کو یقینی بنانے کے لیے ان پر عمل کرنا چاہیے۔
اپنے پاس ورڈز کو جتنا ممکن ہو سکے تبدیل کریں۔
نمبر2:مستقل بنیادوں پر اپنا پاس ورڈ تبدیل کرنا ایک پریشانی کی طرح لگتا ہے، لیکن یہ آپ کی آن لائن بینکنگ کی تفصیلات کی حفاظت کر سکتا ہے۔
نمبر3: اگر آپ ایک ایسے شخص ہیں جو اپنے تمام سوشل میڈیا اور بینکنگ اکاؤنٹس کے لیے ایک ہی پاس ورڈ استعمال کرنا پسند کرتا ہے، تو آپ کو اس عادت سے چھٹکارا حاصل کرنے کی ضرورت ہے
نمبر4: ہر چند ہفتوں میں اپنا پاس ورڈ اپ ڈیٹ کرنا یقینی بنائیں تاکہ کسی اور کو آپ کی رقم تک رسائی حاصل نہ ہو سکے۔
نمبر5:اگر آپ موبائل بینکنگ ایپس ایک سے زیادہ استعمال کرتے ہیں، تو یقینی بنائیں کہ ان میں سے ہر ایک کے لیے ایک مختلف صارف نام اور پاس ورڈ استعمال کریں۔
آپ کو یہ بھی یقینی بنانا ہوگا کہ آپ کے پاس ورڈ پیچیدہ اور کریک کرنا مشکل ہیں۔ اس کے بارے میں جاننے کا ایک بہترین طریقہ یہ ہے کہ کچھ خاص حروف اور اعداد کو شامل کرنے کے ساتھ بڑے اور چھوٹے حروف کا مرکب استعمال کریں۔ اس کے علاوہ، طویل پاس ورڈ استعمال کرنے پر غور کریں اور ‘1234’، اپنا پتہ یا تاریخ پیدائش اپنے لاگ ان پن کے طور پر استعمال کرنے سے گریز کریں۔
دو فیکٹر تصدیقی نظام کو فعال کریں۔
دو عنصری تصدیقی نظام کو فعال کرنا پاکستان میں آن لائن بینکنگ سیکیورٹی کے لیے بہترین طریقوں میں سے ایک ہے۔ زیادہ تر بینک اپنے صارفین کو نہ صرف اس سروس کو فعال کرنے کا اختیار دیتے ہیں بلکہ انہیں کسی تیسرے فریق کو اپنے اکاؤنٹ تک رسائی سے روکنے کے لیے اسے استعمال کرنے کی ترغیب بھی دیتے ہیں۔تو، دو عنصر کی توثیق آپ کی آن لائن بینکنگ تفصیلات کی حفاظت کیسے کرتی ہے؟
عمل کافی سیدھا اور آسان ہے۔ ایک بار جب آپ اس سروس کو فعال کرنے کے لیے اپنا ڈیسک ٹاپ یا موبائل ایپلیکیشن استعمال کرتے ہیں، تو آپ کو ہر بار جب آپ اپنے اکاؤنٹ میں لاگ ان کریں گے یا کوئی لین دین کریں گے، آپ کو ایک ٹیکسٹ میسج، ایک ای میل یا دونوں ایک وقتی پاس ورڈ کے ساتھ موصول ہوں گے، جسے عام طور پر او ٹی پی کہا جاتا ہے۔ . کچھ معاملات میں، آپ کو اپنی درخواست پر کارروائی کرنے کے لیے بائیو میٹرک تصدیق مکمل کرنے کی بھی ضرورت پڑ سکتی ہے۔
اگرچہ یہ ایک اضافی قدم کی طرح لگتا ہے، دو عنصر کی تصدیق کو فعال کرنا پاکستان میں آن لائن بینکنگ کے لیے سب سے اہم حفاظتی نکات میں سے ایک ہے۔
ٹیکسٹ اور ای میل الرٹس کے لیے سائن اپ کریں۔
جب پاکستان میں آن لائن بینکنگ کے لیے حفاظتی نکات کی بات آتی ہے، تو یہ دو عنصری تصدیقی نظام کے ساتھ ہاتھ میں جاتا ہے۔
تقریباً تمام سرکردہ بینک اپنے صارفین کو ہر بار جب وہ آن لائن یا آف لائن لین دین کرتے ہیں تو متن یا ای میل الرٹس وصول کرنے کا اختیار فراہم کرتے ہیں۔ اس سروس کی عام طور پر بہت کم فیس ہوتی ہے اور یہ آپ کو بہت سارے سر درد سے بچا سکتی ہے۔
اگر آپ کو کبھی کوئی ای میل یا ٹیکسٹ میسج موصول ہوتا ہے جس میں متنبہ ہوتا ہے کہ کسی نے آپ کے بینک اکاؤنٹ سے رقم نکال لی ہے، تو آپ فوری طور پر بینک کو مطلع کر سکتے ہیں اور انہیں ثبوت کے طور پر اطلاع دکھا سکتے ہیں۔
کبھی بھی پبلک وائی فائی استعمال نہ کریں۔
کیا آپ کی عمارت میں مفت وائی فائی ہے؟ ۔ آپ اسے اپنے دوستوں کو ٹیکسٹ کرنے اور ویڈیوز چلانے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں، لیکن براہ کرم اسے اپنے بینکنگ ایپس تک رسائی کے لیے استعمال نہ کریں۔
پاکستان میں آن لائن بینکنگ کے لیے سب سے اہم حفاظتی نکات میں سے ایک عوامی وائی فائی سے دور رہنا ہے، کیونکہ یہ صارفین کو محفوظ انٹرنیٹ کنکشن فراہم نہیں کرتا اور ہیکرز کو آپ کے لاگ ان کی تفصیلات جاننے کی اجازت دے سکتا ہے۔
اگرچہ انکرپٹڈ ویب پیجز (جو یو آر ایل کے شروع میں ‘ایچ ٹی ٹی پی ایس://’ کے ساتھ ہیں) آپ کی معلومات کو محفوظ رکھ سکتے ہیں، پھر بھی آپ کے ذاتی انٹرنیٹ کنکشن یا سیلولر ڈیٹا کو پاکستان میں اپنی ڈیجیٹل بینکنگ ایپ میں لاگ ان کرنے کی تجویز دی جاتی ہے۔ اضافی تحفظ کے لیے، ایک ورچوئل پرائیویٹ نیٹ ورک (وی پی این) قائم کرنے پر غور کریں۔
کسی بھی مشکوک ای میل کو کھولنے سے ہوشیار رہیں
کیا آپ نے کبھی اپنے جنک یا اسپام فولڈر پر صرف اس لیے کلک کیا ہے کہ نامعلوم بھیجنے والوں کی طرف سے بہت اہم سبجیکٹ لائنوں والی ای میلز دیکھی جائیں؟ انہیں عام طور پر اسپام یا فشنگ ای میلز کہا جاتا ہے کیونکہ یہ عام طور پر صارفین کو ان کی آن لائن بینکنگ کی تفصیلات یا کریڈٹ کارڈ کی معلومات دینے کے لیے دھوکہ دینے کی کوشش کرتے ہیں۔
اس کا بہترین حل یہ ہے کہ ان ای میلز میں موجود کسی بھی مشکوک لنکس پر کبھی کلک نہ کریں۔ یہاں تک کہ اگر ای میل آپ کے بینک کی طرف سے بھیجا گیا ہے، کسی بھی اہم معلومات کو ای میل پر ظاہر نہ کریں۔ آپ کو یہ بھی یاد رکھنا چاہیے کہ بینک کبھی بھی اپنے صارفین سے ای میل، کال یا ٹیکسٹ کے ذریعے اپنی نجی معلومات شیئر کرنے کو نہیں کہتے۔تاہم، اگر آپ کو ای میل کی قانونی حیثیت کے بارے میں یقین نہیں ہے، تو براہ کرم تصدیق کے لیے اپنے بینک کو کال کریں۔
خودکار لاگ ان استعمال کرنے سے گریز کریں۔
اپنے کمپیوٹر اور سمارٹ فون کو لاگ ان کی تمام تفصیلات یاد رکھنے سے زیادہ آسان اور کیا ہو سکتا ہے؟
جب آپ اپنے براؤزر کو اپنا صارف نام اور پاس ورڈ یاد رکھنے کی اجازت دیتے ہیں، تو آپ بنیادی طور پر اسے اپنی تمام حساس معلومات کو ایک جگہ پر اسٹور کرنے دیتے ہیں۔ یہ آپ کو اپنی لاگ ان معلومات کو یاد رکھے بغیر پاکستان میں ڈیجیٹل بینکنگ کرنے دیتا ہے۔
یہ کہنے کی ضرورت نہیں کہ خودکار لاگ ان بالکل بھی محفوظ نہیں ہیں، کیونکہ اگر کوئی آپ کے کمپیوٹر تک رسائی حاصل کرتا ہے یا آپ کے فون کو سوائپ کرتا ہے، تو اسے آپ کے بینک اکاؤنٹ میں داخل ہونے میں ایک منٹ سے بھی کم وقت لگے گا۔
آفیشل موبائل بینکنگ ایپ ڈاؤن لوڈ کریں۔
بدقسمتی سے، کمپیوٹر وائرس اور بدنیتی پر مبنی حملوں کا زیادہ شکار ہیں۔ لہذا، زیادہ تر ماہرین کا مشورہ ہے کہ پاکستان میں آن لائن بینکنگ کرنے کا سب سے محفوظ طریقہ یہ ہے کہ آپ اپنے منتخب کردہ بینک کی آفیشل موبائل ایپلیکیشن ڈاؤن لوڈ کریں۔ اس طرح، آپ کو اپنے ڈیسک ٹاپ سے اپنے اکاؤنٹ تک رسائی حاصل کرنے کی ضرورت نہیں پڑے گی اور تمام لین دین کو انجام دینے کے لیے آسانی سے اپنے اسمارٹ فون کا استعمال کر سکتے ہیں۔
تاہم، براہ کرم نوٹ کریں کہ موبائل فون بھی ہیک ہو سکتے ہیں۔ تاہم، چونکہ تقریباً تمام موبائل ایپس دو عنصر کی تصدیق کی خدمت فراہم کرتی ہیں، اس لیے ڈیجیٹل بینکنگ ایپ کا استعمال عام طور پر ایک محفوظ آپشن سمجھا جاتا ہے۔
اپنے کمپیوٹر اور موبائل آلات کو اپ ڈیٹ کریں۔
پاکستان میں انٹرنیٹ بینکنگ کے لیے حفاظتی تدابیر اختیار کرنا چاہتے ہیں؟ آپ اپنے کمپیوٹر اور موبائل آلات کو اپ ڈیٹ کر کے شروع کر سکتے ہیں۔
چونکہ ان اپ ڈیٹس میں کئی گھنٹے لگ سکتے ہیں، اس لیے یہ بات قابل فہم ہے کہ ہم میں سے اکثر ان کو زیادہ سے زیادہ دیر تک روکتے رہتے ہیں۔ یہ نہ صرف آپ کے آلے کے افعال اور رفتار کو متاثر کرتا ہے بلکہ اسے سیکیورٹی کی خلاف ورزیوں کا زیادہ حساس بناتا ہے۔ لہذا، اپنے لیپ ٹاپس اور سیل فونز کو اپ ڈیٹ کرنا یقینی بنائیں تاکہ نقصان دہ حملوں سے زیادہ سے زیادہ تحفظ کو یقینی بنایا جا سکے۔
اپنے موبائل ڈیوائس کو محفوظ بنائیں
کیا آپ کے موبائل فون کو ان لاک کرنے کے لیے پن کوڈ، پیٹرن، فنگر پرنٹ یا چہرے کی شناخت کی ضرورت ہے؟ اگر ایسا ہوتا ہے تو، آپ کا ڈیٹا نسبتاً محفوظ ہے۔ یہاں تک کہ اگر آپ کا فون کبھی غلط ہاتھوں میں آجاتا ہے، تو آپ کے جدید حفاظتی اقدامات مجرموں کو آپ کے فون میں گھسنے سے روکیں گے۔ تاہم، اگر آپ کے سیل فون کو انلاک کرنے کے لیے صرف انگلی کے ایک سادہ سوائپ کی ضرورت ہے، تو براہ کرم جان لیں کہ آپ کی ڈیجیٹل بینکنگ کی معلومات خطرے میں ہو سکتی ہیں۔
اپنے فون کو محفوظ کرنا انٹرنیٹ بینکنگ کے اعلیٰ حفاظتی اقدامات میں شامل ہے جو دنیا میں فرق پیدا کر سکتا ہے اور اس بات کو یقینی بنا سکتا ہے کہ کوئی بھی آپ کے پیسے تک رسائی حاصل نہ کرے۔
اپنے بینک اسٹیٹمنٹس کی نگرانی کریں۔
زیادہ تر بینک اب اپنے صارفین کو ہر ماہ اپنا مکمل بینک اسٹیٹمنٹ ای میل کرکے ای اسٹیٹمنٹ سروس فراہم کررہے ہیں۔ اگر آپ نے اس سروس کے لیے سائن اپ نہیں کیا ہے، تو براہ کرم جلد از جلد ایسا کرنا یقینی بنائیں، کیونکہ اس سے آپ اپنی سہولت کے مطابق اپنے بینک اسٹیٹمنٹ تک رسائی حاصل کر سکیں گے۔
مزید یہ کہ، یہ آپ کے لیے اپنے اکاؤنٹ کے بیلنس پر نظر رکھنا آسان بنائے گا۔ آپ کو یہ بھی حوصلہ افزائی کی جاتی ہے کہ آپ ہر ماہ اپنے بینک اسٹیٹمنٹ کو دیکھیں اور اگر آپ کو کوئی دھوکہ دہی کی سرگرمی نظر آتی ہے یا کوئی ایسی ڈیجیٹل بینکنگ ٹرانزیکشن نظر آتی ہے جو آپ نے نہیں کی ہے تو بینک کو مطلع کریں۔
نتیجہ
آپ کو پاکستان میں آن لائن بینکنگ کا استعمال کرتے ہوئے کسی بھی حفاظتی خلاف ورزی کو روکنے کے لیے متحرک رہنا چاہیے۔ پیچیدہ پاس ورڈز کا استعمال یقینی بنائیں اور انہیں باقاعدگی سے اپ ڈیٹ کریں، ٹو فیکٹر توثیق کو فعال کریں، ٹیکسٹ اور ای میل الرٹس ترتیب دیں، اپنے اکاؤنٹ میں لاگ ان کرنے کے لیے صرف ہوم وائی فائی یا سیلولر ڈیٹا استعمال کریں، اپنے براؤزر کو اپنی تفصیلات یاد رکھنے کی اجازت نہ دیں۔ اور کسی بھی مشکوک لنک پر کبھی کلک نہ کریں۔