Top Six Online Payment Gateways in Pakistan

Top Six Online Payment Gateways in Pakistan

Whenever we mention online transactions and the gateway’s understanding, the primary question that sometimes arises is that.

What Is a Payment Gateway?

Payment gateways are the advancements in the technology employed by sellers to simply accept debit/credit card payments from their customers and, on the contrary, by buyers to send debit/credit card payments to their sellers.

This not only refers to the cardboard reading devices often found in traditional street-side stores but also points to the web systems that help the transfer of consumer’s money within the seller’s vault through the web. For your convenience, we will metaphorically consider the gateway as a register in an electronic transaction, and like all registers, it must prove itself on the stages of security and the way convenient it is to use.

Most payment gateways accomplish their goal of security and user-friendly structure in a few seconds with the subsequent steps:

Encryption:

Between the server of the distributor and therefore the client’s Internet service provider, a payment gateway will encrypt and compute data for specific use between the customer and seller.

Request:

The authorization request occurs when the payment processor gets approval from a financial institute or any MasterCard company to go forward with the transaction.

Completion:

When the payment gateway gets the authorization, it allows the website to manoeuvre forward with its next action. The payment gateway also serves a couple of other functions:

• Screening orders.

• Calculation of tax costs.

• Use of geolocation for location-specific actions.

How Does a Payment Gateway Work?

Payment gateways, particularly the on-net payment gateways, are battlefront technologies that transfer the client’s financial information to the distributor’s bank, where the payment transaction then takes place.

Payment gateways in Pakistan

Payment gateways in Pakistan are placed at an interesting place and are an interesting impact holder when it involves the digitalization of the country. Businesses offering to sell their products or services on the internet face a serious challenge when it involves finding the trusted and accurate payment gateways in Pakistan.

Here we’ll dive deep into the simplest options of the payment gateways available within the market, many of which you weren’t even aware were present. Voila, we now have an honest understanding of how a payment gateway works and what a payment gateway is and therefore the way its working structure connects a financial model between the customer and the seller.

The question now is, what are a number of the simplest payment gateways in Pakistan? Let’s solve this question by dividing the six best payment gateways available in Pakistan into two major categories (three each).

Best Payment Gateways in Pakistan – Banks

Talking of cash, transactions, and selling/buying, the very first thing that involves the mind is banks.

The transactional journey of payment, even when accelerated through online technology, always ends with someone’s checking account. So, let’s start with the banks that are providing the country with online payment gateways.

• United Bank Limited
• Habib Bank Limited
• Muslim full-service bank Limited

United Bank Limited

United Bank Limited may be a big player within the Pakistani banking industry; United Bank Limited (UBL) features a customer base of 4 million. United Bank Limited is taken into account one of the widest banking networks across the country, having around 44,000 customer touchpoints and around 1,400 branches nationwide

Pros:

No transaction fee is required.

Cons:

You receive no SMS alerts via UBL Wiz card on shopping/purchasing online.

Habib Bank Limited

 

Habib Bank Pakistan also referred to as HBL, may be a remarkable and noteworthy full-service bank in Pakistan with a jaw-dropping customer base of 27 million. When it involves online payment gateways in Pakistan, Habib Bank provides its clients with an easy transactional method regardless of whether you’re employing a website, a mobile app, an eCommerce store, or social platforms like Facebook, or Instagram shop.

Pros:

HBL may be a remarkable and renowned payment gateway, and it offers protection from fraudulent transactions.

Cons:

Charges for internet payments are higher as compared to other banking options.

Muslim full-service bank Limited

Muslim full-service bank Limited features a remarkable and noteworthy name within the banking space of Pakistan; MCB features a customer base of a whopping 7 million. There are 1550 branches of MCB in Pakistan.

Pros:

MCB offers enhanced security to its clients.

Cons:

Over the years, MCB has not achieved an honest customer service reputation among its customers.

Best Payment Gateways in Pakistan – Fin-Tech Companies

We’ve had a glance at a number of the leading names within the banking system, which were making a route between buyer/seller easier to access through the web. Let’s now put an eye fixed on some modern-day fin-tech companies (financial technology) built with the sole motive of making transactions easy.

• JazzCash
• Payoneer
• EasyPaisa

JazzCash

JazzCash may be a mobile money transferring service provided by a number one telecommunication company called Jazz in Pakistan with a user count of over 9 million. Jazz gateway lets users send money to CNIC, a checking account, or a JazzCash mobile account in a matter of seconds.

Pros:

JazzCash offers Quick money transfers and is straightforward to know. It offers an easy flow of finance and is often connected with your Payoneer account.

Cons:

In JazzCash, there’s no check-in option after the installation of the app. The application’s fingerprint pins are often problematic sometimes.JazzCash isn’t a fin-tech company, but it plays an identical role; it’s an actual checking account that’s connected to your mobile number, offering you the transferring/receiving of cash anywhere, anytime.

JazzCash is often used for loan payments, insurance, saving plans, and online payments. You can send/revive money through JazzCash via:

1. CNIC
2. Bank account
3. Mobile number

Payoneer

Payoneer Maybe is a renowned payment platform founded in 2005, which makes online money transfers easier and provides its clients with digital payment services for businesses, freelancers, SMEs, and corporates.

Pros:

Payoneer offers payment transfers to your local bank. It provides less transaction amount for a cross-border application.

Cons:

International transfers must include a sale of a service. Payoneer’s annual fee ($29.95) is relatively much higher.

In Pakistan, Payoneer is getting used at a usage scale of another renowned payment platform, PayPal, in other countries. Payoneer has revolutionized the financial space greatly when it involves freelancing platforms like UpWork and Fiverr, e-commerce markets like Amazon, and eventually, big companies like Google & Airbnb,

• Transfer Options: Online, Telephone.

• Withdrawal Options: Bank.

• Payment Options: Bank Transfer, Credit/Debit Card.

EasyPaisa

EasyPaisa was the primary mobile banking service launched in Pakistan. It was first launched in 2009 by a well-known telecommunication company, Telenor. Consistent with analysis, in 2020, EasyPaisa had over 7.4 million users and has seen more growth within the present year.

Pros:

Easypaisa features a Low transaction charge of 2-3 per cent for distributors. Its Mobile Application is meant in a very user-friendly way and is extremely easy to work with.

Cons:

In Easypaisa, when correcting failed transactions, occasional problems occur.

When it involves online payment gateways, EasyPaisa offers the subsequent advantages; Easypaisa payment gateway has grown massively and is serving the subsequent companies with its offerings:

• Hummart

• Bykea

• Uber

• Daraz

Conclusion

Finding the simplest payment gateway in Pakistan is often a difficult job, especially when there are numerous banks and fin-tech options available. However, you’ll still manage to try to do so by considering a couple of factors before choosing your online payment gateway in Pakistan.

• An easy and straightforward-to-know payment flow.

• The mixing process should be easy.

• Service charge should be low

• Transaction’s nature should be effective.

• Singing in/Singing out should be easy on the appliance.

Keeping in sight the six discussed payment gateway options in Pakistan, there’s no perfect payment gateway; each has its pros and cons. To choose the one that matches you best, you only need to pick one that aligns together with your business needs.

 

پاکستان میں ٹاپ 6 آن لائن ادائیگی کے گیٹ وے

جب بھی ہم آن لائن لین دین اور گیٹ وے کی تفہیم کے بارے میں بات کرتے ہیں ، پہلا سوال جو عام طور پر پیدا ہوتا ہے وہ یہ ہے کہ۔

ادائیگی کا گیٹ وے کیا ہے؟

ادائیگی گیٹ وے ٹیکنالوجی میں ترقی ہے جو بیچنے والے اپنے صارفین سے ڈیبٹ/کریڈٹ کارڈ کی ادائیگی قبول کرنے کے لیے استعمال کرتے ہیں اور اس کے برعکس خریدار اپنے بیچنے والوں کو ڈیبٹ/کریڈٹ کارڈ کی ادائیگی بھیجتے ہیں۔اس سے نہ صرف کارڈ ریڈنگ ڈیوائسز کا حوالہ دیا جاتا ہے جو اکثر سڑک کے کنارے روایتی دکانوں میں پائے جاتے ہیں بلکہ آن لائن سسٹم کی طرف بھی اشارہ کرتے ہیں جو صارفین کے پیسے انٹرنیٹ کے ذریعے بیچنے والے کی والٹ میں منتقل کرنے میں مدد کرتے ہیں۔

آپ کی سہولت کے لیے ، ہم گیٹ وے کے بارے میں الیکٹرانک ٹرانزیکشن میں کیش رجسٹر کے طور پر سوچ سکتے ہیں ، اور کسی بھی کیش رجسٹر کی طرح ، اسے سیکورٹی کے مراحل پر خود کو ثابت کرنے کی ضرورت ہے اور اسے استعمال کرنا کتنا آسان ہے۔زیادہ تر ادائیگی کے گیٹ وے سیکورٹی اور صارف دوست ڈھانچے کے اپنے مقصد کو چند سیکنڈ میں درج ذیل مراحل سے پورا کرتے ہیں۔

خفیہ کاری

ڈسٹری بیوٹر کے سرور اور کلائنٹ کی انٹرنیٹ سروس فراہم کرنے والے کے درمیان ، ایک ادائیگی کا گیٹ وے ہو گا اور خریدار اور بیچنے والے کے درمیان مخصوص استعمال کے لیے ڈیٹا کی گنتی کرے گا۔

درخواست

اجازت کی درخواست اس وقت ہوتی ہے جب ادائیگی کے پروسیسر کو کسی مالیاتی ادارے یا کسی بھی کریڈٹ کارڈ کمپنی سے منظوری مل جاتی ہے تاکہ وہ ٹرانزیکشن کو آگے بڑھا سکے۔

تکمیل

جب ادائیگی کے گیٹ وے کو اجازت مل جاتی ہے ، تو یہ ویب سائٹ کو اپنی اگلی کارروائی کے ساتھ آگے بڑھنے کی اجازت دیتا ہے۔

ادائیگی کا گیٹ وے کچھ دوسرے کام بھی کرتا ہے

 اسکریننگ کے احکامات۔

ٹیکس کے اخراجات کا حساب

جغرافیائی محل وقوع کے لیے مخصوص جگہوں کا استعمال۔

ادائیگی کا گیٹ وے کیسے کام کرتا ہے؟

ادائیگی کے دروازے ، خاص طور پر آن نیٹ ادائیگی کے گیٹ وے ، فرنٹ لائن ٹیکنالوجیز ہیں جو کلائنٹ کی مالی معلومات ڈسٹری بیوٹر کے بینک میں منتقل کرتی ہیں ، جہاں ادائیگی کا لین دین ہوتا ہے۔

پاکستان میں ادائیگی کےگیٹ وے

پاکستان میں ادائیگی کے گیٹ وے ایک قابل ذکر مقام پر رکھے گئے ہیں اور جب ملک کی ڈیجیٹلائزیشن کی بات آتی ہے تو یہ قابل ذکر اثر رکھنے والے ہوتے ہیں۔جب پاکستان میں قابل اعتماد اور درست ادائیگی کےگیٹ وے تلاش کرنے کی بات آتی ہے تو اپنے کاروبار کو نیٹ پر فروخت کرنے کی پیشکش کرنے والے کاروباری اداروں کو ایک بڑے چیلنج کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔یہاں ہم مارکیٹ میں دستیاب ادائیگی کے گیٹ وے کے بہترین آپشنز کی گہرائی میں جائیں گے ، جن میں سے کچھ آپ کو معلوم بھی نہیں تھے۔

ہمیں اچھی طرح سمجھ آ گئی ہے کہ ادائیگی کا گیٹ وے کیسے کام کرتا ہے؟ اور ادائیگی کا گیٹ وے کیا ہے؟ اور اس کا ورکنگ ڈھانچہ کس طرح مالیاتی ماڈل کو خریدار اور بیچنے والے کے درمیان جوڑتا ہے۔اب سوال یہ ہے کہ پاکستان میں ادائیگی کے بہترین گیٹ وے کیا ہیں؟ آئیے اس سوال کو پاکستان میں دستیاب چھ بہترین ادائیگی گیٹ ویز کو دو بڑی اقسام ( تین) میں تقسیم کرکے حل کریں۔

پاکستان میں بہترین ادائیگی کے گیٹ وے – بینک

پیسے ، لین دین ، ​​اور فروخت/خریدنے کی بات کرتے ہوئے ، ذہن میں آنے والی پہلی چیز بینک ہیں۔ادائیگی کا لین دین کا سفر ، آن لائن ٹیکنالوجی کے ذریعے تیز ہونے کے باوجود ، ہمیشہ کسی کے بینک اکاؤنٹ سے ختم ہوتا ہے۔تو ، آئیے ان بینکوں سے شروع کریں جو ملک کو آن لائن ادائیگی کے گیٹ وے فراہم کر رہے ہیں۔

یونائیٹڈ بینک لمیٹڈ
حبیب بینک لمیٹڈ
مسلم کمرشل بینک لمیٹڈ

یونائیٹڈ بینک لمیٹڈ

یونائیٹڈ بینک لمیٹڈ پاکستانی بینکنگ انڈسٹری کا ایک بڑا کھلاڑی ہے۔ یونائیٹڈ بینک لمیٹڈ (یو بی ایل) کا کسٹمر بیس 40 لاکھ ہے۔یونائیٹڈ بینک لمیٹڈ ملک بھر میں وسیع بینکنگ نیٹ ورکس میں سے ایک سمجھا جاتا ہے ، جس میں تقریبا 44 44،000 کسٹمر ٹچ پوائنٹس اور ملک بھر میں تقریبا 1، 1400 شاخیں ہیں

فوائد

ٹرانزیکشن فیس کی ضرورت نہیں ہے۔

نقصانات

آن لائن خریداری/خریداری پر آپ کو یو بی ایل وز کارڈ کے ذریعے کوئی ایس ایم ایس الرٹ نہیں ملتا۔

حبیب بینک لمیٹڈ

حبیب بینک پاکستان ، جسے ایچ بی ایل بھی کہا جاتا ہے ، پاکستان کا ایک قابل ذکر اور قابل ذکر کمرشل بینک ہے جس کی تعداد 27 ملین ہے۔جب پاکستان میں آن لائن ادائیگی کے گیٹ وے کی بات آتی ہے تو ، حبیب بینک اپنے گاہکوں کو ایک آسان اور آسان لین دین کا طریقہ فراہم کرتا ہے چاہے آپ ویب سائٹ ، موبائل ایپ ، ای کامرس اسٹور ، یا فیس بک ، انسٹاگرام شاپ جیسے سماجی پلیٹ فارم استعمال کر رہے ہوں۔

فوائد

ایچ بی ایل ایک قابل ذکر اور معروف ادائیگی کا گیٹ وے ہے ، اور یہ دھوکہ دہی کے لین دین سے تحفظ فراہم کرتا ہے۔

نقصانات

انٹرنیٹ کی ادائیگی کے لیے چارجز دیگر بینکنگ آپشنز کے مقابلے میں زیادہ ہیں۔

مسلم کمرشل بینک لمیٹڈ

مسلم کمرشل بینک لمیٹڈ پاکستان کے بینکنگ اسپیس میں ایک قابل ذکر اور قابل ذکر نام ہے۔ ایم سی بی کے پاس 70 لاکھ کا کسٹمر بیس ہے۔ پاکستان میں ایم سی بی کی 1550 شاخیں ہیں۔

فوائد

ایم سی بی اپنے گاہکوں کو بہتر سیکورٹی فراہم کرتا ہے۔

نقصانات

برسوں کے دوران ، ایم سی بی اپنے صارفین کے درمیان اچھی کسٹمر سروس ساکھ حاصل کرنے میں ناکام رہا ہے۔

پاکستان میں بہترین ادائیگی گیٹ وے-فن ٹیک کمپنیاں۔

ہم نے بینکنگ انڈسٹری کے کچھ سرکردہ ناموں پر ایک نظر ڈالی ہے ، جو خریدار/بیچنے والے کے درمیان ایک راستہ بناتے ہوئے انٹرنیٹ کے ذریعے رسائی کو آسان بنا رہے ہیں۔ آئیے اب کچھ جدید دور کی فن ٹیک کمپنیوں (مالیاتی ٹیکنالوجی) پر نظر ڈالتے ہیں جو صرف لین دین کو آسان بنانے کے مقصد سے بنائی گئی ہیں۔

جاز کیش۔
ادا کرنے والا۔
ایزی پیسہ۔

جاز کیش۔

جاز کیش ایک موبائل منی ٹرانسفر سروس ہے جو پاکستان میں جاز نامی ایک معروف ٹیلی کمیونیکیشن کمپنی فراہم کرتی ہے جس کے صارفین کی تعداد 9 ملین سے زیادہ ہے۔جاز گیٹ وے صارفین کو چند سیکنڈ میں شناختی کارڈ ، بینک اکاؤنٹ یا جاز کیش موبائل اکاؤنٹ میں رقم بھیجنے دیتا ہے۔

فوائد

جاز کیش فوری رقم کی منتقلی کی پیش کش کرتا ہے اور اسے سمجھنا آسان ہے۔ یہ فنانس کا ایک آسان بہاؤ پیش کرتا ہے ، آپ کے پےاونیر اکاؤنٹ سے منسلک کیا جا سکتا ہے۔

نقصانات

جاز کیش میں ، ایپ کی تنصیب کے بعد کوئی سائن ان آپشن نہیں ہے۔ ایپلیکیشن کے فنگر پرنٹ کا پن بعض اوقات پریشانی کا باعث بن سکتا ہے۔جاز کیش ایک فن ٹیک کمپنی نہیں ہے ، لیکن یہ اسی طرح کا کردار ادا کرتی ہے۔ یہ ایک حقیقی بینک اکاؤنٹ ہے جو آپ کے موبائل نمبر سے منسلک ہے ، جو آپ کو کہیں بھی ، کسی بھی وقت رقم کی منتقلی/وصول کرنے کی پیشکش کرتا ہے۔جاز کیش کو قرض کی ادائیگی ، انشورنس ، بچت کے منصوبوں اور آن لائن ادائیگیوں کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے۔آپ جاز کیش کے ذریعے پیسے بھیج سکتے ہیں/بحال کر سکتے ہیں:

شناختی کارڈ نمبر
بینک اکاؤنٹ
موبائل فون کانمبر

پےاونیر

پےاونیر ایک معروف ادائیگی کا پلیٹ فارم ہے جو 2005 میں قائم کیا گیا تھا ، جو آن لائن رقم کی منتقلی کو آسان بناتا ہے اور اپنے گاہکوں کو کاروبار ، فری لانسرز ، اس ام ای اس اور کارپوریٹس کے لیے ڈیجیٹل ادائیگی کی خدمات فراہم کرتا ہے۔

فوائد

پےاونیر آپ کے مقامی بینک کو براہ راست ادائیگی کی منتقلی کی پیشکش کرتا ہے۔ یہ سرحد پار درخواست کے لیے لین دین کی کم رقم فراہم کرتا ہے۔

نقصانات

بین الاقوامی منتقلی میں سروس کی خریداری شامل ہونی چاہیے۔ پےاونیر کی سالانہ فیس ($ 29.95) نسبتا بہت زیادہ ہے۔

پاکستان میں ، پےاونیر دوسرے ممالک میں ایک اور معروف ادائیگی کے پلیٹ فارم پے پل کے استعمال کے پیمانے پر استعمال کیا جا رہا ہے۔پےاونیر نے مالیاتی جگہ میں بہت بڑا انقلاب برپا کر دیا ہے جب کہ یہ اپ ورک اورفائیور جیسے فری لانس پلیٹ فارمز ، ایمیزون جیسی ای کامرس مارکیٹوں اور بالآخر گوگل اور ایئر بی این بی جیسی بڑی کمپنیوں کے لیے ،

 منتقلی کے اختیارات: آن لائن ، ٹیلیفون۔

 واپسی کے اختیارات: بینک۔

ادائیگی کے اختیارات: بینک ٹرانسفر ، کریڈٹ/ڈیبٹ کارڈ۔

ایزی پیسہ۔

ایزی پیسہ پاکستان میں شروع ہونے والی پہلی موبائل بینکنگ سروس تھی۔ یہ سب سے پہلے 2009 میں ایک معروف ٹیلی کمیونیکیشن کمپنی ٹیلی نار نے شروع کیا تھا۔ تجزیہ کے مطابق ، 2020 میں ، ایزی پیسہ کے 7.4 ملین سے زیادہ صارفین تھے اور اس نے موجودہ سال میں مزید ترقی کی کوشش کی ہے۔

فوائد

ایزی پیسہ ڈسٹری بیوٹرز کے لیے 2-3 فیصد کم ٹرانزیکشن چارج ہے۔ اس کی موبائل ایپلیکیشن انتہائی صارف دوست انداز میں ڈیزائن کی گئی ہے اور اسے چلانے میں بہت آسان ہے۔

نقصانات

ایزی پیسہ میں ، ناکام لین دین کو درست کرتے وقت ، کبھی کبھار مسائل پیدا ہوتے ہیں۔

جب آن لائن ادائیگی کے گیٹ وے کی بات آتی ہے تو ، ایزی پیسہ درج ذیل فوائد پیش کرتا ہے۔ایزی پیسہ ادائیگی کا گیٹ وے بڑے پیمانے پر بڑھا ہے اور مندرجہ ذیل کمپنیوں کو اپنی پیشکشوں کے ساتھ پیش کر رہا ہے۔

ہمارت۔

بائیکا۔

اوبر۔

دراز۔

نتیجہ

پاکستان میں ادائیگی کا بہترین گیٹ وے تلاش کرنا ایک مشکل کام ہوسکتا ہے ، خاص طور پر جب بہت سارے بینک اور فن ٹیک کے اختیارات دستیاب ہوں۔ تاہم ، آپ پاکستان میں اپنے آن لائن ادائیگی کے گیٹ وے کو منتخب کرنے سے پہلے چند عوامل پر غور کر کے ایسا کرنے کا انتظام کر سکتے ہیں۔

ادائیگی کے بہاؤ کو سمجھنے میں آسان اور آسان۔

انضمام کا عمل آسان ہونا چاہیے۔

سروس فیس کم ہونی چاہیے۔

لین دین کی نوعیت موثر ہونی چاہیے۔

درخواست میں گانا/باہر گانا آسان ہونا چاہئے۔

پاکستان میں زیر بحث چھ ادائیگی گیٹ وے آپشنز کو مدنظر رکھتے ہوئے ، ادائیگی کا کوئی کامل گیٹ وے نہیں ہے۔ ہر ایک کے اپنے فوائد اور نقصانات ہیں۔ ایک جو آپ کے لیے بہترین ہے اسے منتخب کرنے کے لیے ، آپ کو صرف ایک ایسی چیز کا انتخاب کرنا ہوگا جو آپ کے کاروبار کی ضروریات کے مطابق ہو۔