What Is Combating the Financing of Terrorism (CFT)?
Combating the Financing of Terrorism (CFT) is a set of presidential laws, regulations, and other practices that are intended to limit access to funding and financial services for those whom the govt designates as terrorists. By tracking down the source of the funds that support terrorist activities, enforcement could also be ready to prevent a number of those activities from occurring.
CFT is additionally called Counterfinancing of Terrorism or Countering the Financing of Terrorism.
KEY POINTS
- Combating the Financing of Terrorism (CFT) is targeted at restricting the movement of funds to terrorist organizations.
- It may target a range of entities, like banks, charities, and businesses, and a variety of activities, like regulation, supervision, and reporting.
- Most CFT policies are efforts made to spot and halt the movement and laundering of funds, which in some cases could also be disguised as legitimate financial transactions, accustomed to financing terrorist activities.
- The primary body driving CFT is the Financial Action Task Force (FATF), a cooperative arrangement among 37 countries that work together to form policies and share information.
- The implementation of CFT policies involves both significant benefits (preventing terrorism) and costs (loss of privacy, mass surveillance, and high risk of abuse) to society.
Fast Fact:A major goal of CFT is to curb illegal money laundering.
How Combating the Financing of Terrorism (CFT) Works
Terrorists use different methods to finance their activities and conceal the sources of their funds, so financial regulators and enforcement must use a range of techniques to catch these criminals.
The funds may come from legal sources, like legitimate businesses, government funding, and nonsecular or cultural organizations, or from illegal sources, like drug traffic, kidnapping, and government corruption. The funds may additionally come from an illegal source but appear to return from a legal source, through money laundering.
Money laundering and terrorism financing are often linked. When enforcement is ready to detect and stop hiding activities, it should even be preventing those funds from getting used to finance acts of terror. Combating money laundering is vital to CFT. Rather than trying to catch a criminal plotting or committing an act of terrorism through other means, enforcement officials may address the matter from the money side by pursuing the flow of funding that supports the activities.
CFT policies involve investigating and analyzing suspicious financial flows and also the routine surveillance and collection of vast amounts of data regarding transactions across the economy. CFT efforts may target charities, informal banking activities (such as hawala), and registered money service businesses, among other entities. However, most CFT policies and regulations by necessity apply broadly to entire populations and financial markets.
National and International Combating the Financing of Terrorism (CFT) Initiatives
CFT policies largely originate and are modelled upon the report Forty Recommendations, which was published by the Financial Action Task Force (FATF). The FATF, which consists of 37 countries and two regional organizations (the European Commission and the Gulf Co-operation Council), works to combat money laundering and the financing of terrorism by creating standardized processes to prevent threats to the international financial setup.
Following the FATF, world organizations, international financial institutions, and many national governments have pursued CFT initiatives and policies.
To the extent of international institutions and non-governmental organizations (NGOs), CFT includes teaching financial investigative techniques to enforcement, teaching prosecutors the way to win hiding cases, and training financial regulatory authorities to spot suspicious activity. The FATF also collects and shares information about trends in money laundering and terrorism financing and works closely with the International Money (IMF), the World Bank, and the UN.
At the national level, CFT efforts are essentially anti-money laundering policies. The first mechanism of anti-money laundering laws and regulations is to compel individuals and businesses to disclose information about financial transactions, organizational and ownership structures, and also the identities of people and entities involved to government authorities. Once identified, suspicious financial activities are often referred to enforcement for prosecution, and the assets are also seized or frozen.
Financial institutions play a crucial role in combating the financing of terrorism because terrorists often depend on them, especially banks, to transfer money. Laws that need banks to perform due diligence on their customers and to report suspicious transactions can help prevent terrorism.
When there are differences in anti-money laundering and CFT laws among countries, especially when some countries offer greater financial freedom and privacy than others, proponents of CFT will pressure those countries to extend financial restrictions and surveillance because they will otherwise allow terrorists to secretly move money. By creating standardized procedures for the financial sector, the criminal justice system, and certain businesses and professions, terrorism financing becomes harder to hide.
Benefits and Costs of Combating the Financing of Terrorism (CFT)
The main intended benefit of CFT is to disrupt and stop the incidence of terrorist activity. A further reason for CFT is that the utilization of the financial set-up by criminals engaged in money laundering and terrorist financing may threaten the steadiness of the financial system. the general public might not trust the integrity of the financial system if it cannot detect illicit activities.
CFT also imposes major costs on society. the most significant of those is that CFT policies often reduce or eliminate privacy and anonymity in financial and other transactions for all people in society.
Whether or not they’re engaged in financing terrorism, CFT policies require everyone to compromise their financial privacy. Information about all major transactions needs to be collected to detect money laundering. Because people value their privacy, this represents an infinite loss to society, additionally to the executive burden of the disclosures themselves.
As it is allotted through enforcement, CFT is implicitly (or explicitly) achieved through violence and therefore the threat of violence or other coercion against civilians and private businesses. This raises an ethical issue because the threat of 1 sort of potential violence, terrorist attacks, is simply replaced by a threat of violence by the govt against everyone who does business.
Finally, flowing from the opposite costs, CFT raises a definite risk that widespread financial surveillance could be abused by the authorities. Once in place, CFT policies are used against any individuals or groups that a government chooses to go after, just by labelling them “terrorists.”
These powers can be used to target and persecute political dissidents, legitimate protest movements, or specific segments of the population that a government wants to discriminate against.
دہشت گردی (سی ایف ٹی) کی مالی امداد کا مقابلہ کر رہا ہے؟
دہشت گردی کے فنانسنگ (سی ایف ٹی) کے ساتھ مل کر حکومتی قوانین، قواعد و ضوابط اور دیگر طریقوں کا ایک سیٹ ہے جو ان لوگوں کے لئے فنڈ اور مالیاتی خدمات تک رسائی کو محدود کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں جن کی حکومت دہشت گردوں کے طور پر نامزد کرتی ہے. دہشت گردی کی سرگرمیوں کی حمایت کرنے والے فنڈز کے ذریعہ کو باخبر رکھنے سے، قانون نافذ کرنے کے لۓ ان سرگرمیوں میں سے کچھ سرگرمیوں کو روکنے کے قابل ہوسکتا ہے
سی ایف ٹی بھی دہشت گردی کے جعل سازی کے طور پر جانا جاتا ہے یا دہشت گردی کی مالی امداد کا مقابلہ کرنے کے لئے بھی جانا جاتا ہے
اہم نکات
نمبر1:دہشت گردی کی فنانسنگ (سی ایف ٹی) میں دہشت گرد تنظیموں کو فنڈز کی تحریک کو محدود کرنے پر توجہ مرکوز کی جاتی ہے
نمبر2:یہ مختلف اداروں، جیسے بینکوں، خیراتی اداروں، اور کاروباری اداروں، اور کئی سرگرمیوں جیسے ریگولیشن، نگرانی، اور رپورٹنگ پر توجہ مرکوز کرسکتے ہیں
نمبر3:سب سے زیادہ سی ایف ٹی کی پالیسیوں کو فنڈز کی تحریک اور لاؤنڈنگ کی شناخت اور روکنے کی کوششیں ہیں، جو کچھ معاملات میں جائز مالی معاملات کے طور پر نظر آتے ہیں، جو دہشت گردی کی سرگرمیوں کو فنانس کرنے کے لئے استعمال کرتے تھے
نمبر4: ایف اے ٹی ایف مالیاتی کارروائی ٹاسک فورس ، 37 ممالک میں ایک تعاون کے ذریعے منظم ہے جو پالیسی بنانے اور معلومات کو اشتراک کرنے کے لئے مل کر کام کرتے ہیں
نمبر5:سی ایف ٹی کی پالیسیوں کے عمل میں دونوں اہم فوائد (دہشت گردی کی روک تھام) اور اخراجات (رازداری، بڑے پیمانے پر نگرانی، اور بدسلوکی کے زیادہ خطرے کے نقصان) شامل ہیں
دہشت گردی کی فنانسنگ (سی ایف ٹی) کام کرتا ہے کس طرح کام کرتا ہے
دہشت گرد اپنی سرگرمیوں کو فنانس دینے اور ان کے فنڈز کے ذرائع کو چھپانے کے لئے مختلف طریقوں کا استعمال کرتے ہیں، لہذا مالی ریگولیٹرز اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کو ان مجرموں کو پکڑنے کے لئے مختلف تکنیکوں کا استعمال کرنا ہوگا
فنڈز قانونی ذرائع، جائز کاروباری اداروں، حکومتی فنڈز، اور مذہبی یا ثقافتی اداروں، یا غیر قانونی ذرائع سے، جیسے منشیات کی اسمگلنگ، اغوا، اور حکومت کی بدعنوانی سے آ سکتے ہیں. فنڈز بھی غیر قانونی ذریعہ سے آ سکتے ہیں لیکن پیسہ لاؤنڈنگ کے ذریعہ قانونی ذریعہ سے آتے ہیں.
منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی فنانس اکثر منسلک ہوتے ہیں. جب قانون نافذ کرنے والے ادارے منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں کا پتہ لگانے اور روکنے کے قابل ہو تو، یہ بھی دہشت گردی کے اعمال کو فنانس کرنے کے لئے استعمال ہونے سے ان فنڈز کو روک سکتے ہیں.منی لانڈرنگ کا مقابلہ سی ایف ٹی کی کلید ہے. ایک مجرمانہ پلاٹنگ کو پکڑنے یا دیگر ذرائع کے ذریعے دہشت گردی کے عمل کو انجام دینے کی بجائے، قانون نافذ کرنے والی اہلکاروں کو پیسے کی طرف سے اس مسئلے کو حل کرنے کی طرف سے سرگرمیوں کی حمایت کرتا ہے
سی ایف ٹی کی پالیسیوں کو معیشت میں ٹرانزیکشن کے حوالے سے معتبر مالی بہاؤ اور معمول کی نگرانی اور معمول کی نگرانی اور وسیع پیمانے پر اعداد و شمار کا تجزیہ کرنے میں شامل ہے. سی ایف ٹی کی کوششیں دیگر اداروں کے درمیان خیرات، غیر رسمی بینکنگ کی سرگرمیوں ، اور رجسٹرڈ منی سروس کے کاروبار پر توجہ مرکوز کرسکتے ہیں. تاہم، ضرورت سے زیادہ سے زیادہ سی ایف ٹی پالیسیوں اور قواعد و ضوابط پوری آبادی اور مالی مارکیٹوں میں وسیع پیمانے پر لاگو ہوتے ہیں
قومی اور بین الاقوامی دہشت گردی کے فنانسنگ (سی ایف ٹی) کے اقدامات
سی ایف ٹی کی پالیسییں بڑی تعداد میں پیدا ہوتی ہیں اور اس کی رپورٹ میں چالیس سفارشات پر مبنی ہیں، جو مالیاتی عمل ٹاسک فورس (ایف اے ٹی ایف) کی طرف سے شائع کیا گیا تھا .1 ایف اے ٹی ایف)، جو 37 ممالک اور دو علاقائی تنظیموں (یورپی کمیشن اور خلیج تعاون کے آپریشن) پر مشتمل ہے. کونسل)، بین الاقوامی مالیاتی نظام کو دھمکیوں کو روکنے کے لئے معیاری عملوں کو بنانے کے ذریعہ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی امداد کا مقابلہ کرنے کے لئے کام کرتا ہے. ایف اے ٹی ایف)، عالمی تنظیموں، بین الاقوامی مالیاتی اداروں کے بعد، اور بہت سے قومی حکومتوں نے سی ایف ٹی اقدامات اور پالیسیوں کی پیروی کی ہے
بین الاقوامی اداروں اور غیر سرکاری اداروں کی سطح پر، سیفٹی میں قانون نافذ کرنے والے اداروں کو تعلیم دینے کے لئے مالی تحقیقاتی تکنیکوں میں تدریس، پراسیکیوٹروں کو پیسہ لاؤنڈنگ کے معاملات جیتنے کے لئے، اور مشکوک سرگرمی کی شناخت کرنے کے لئے مالی ریگولیٹری حکام کو تربیت دینا. ایف اے ٹی ایف) پیسہ لاؤنڈنگ اور دہشت گردی فنانسنگ میں رجحانات کے بارے میں معلومات جمع اور حصص اور بین الاقوامی مالیاتی فنڈ (آئی ایم ایف)، ورلڈ بینک، اور اقوام متحدہ کے ساتھ مل کر کام کرتا ہے
قومی سطح پر، سی ایف ٹی کی کوششیں بنیادی طور پر اینٹی منی لانڈرنگ کی پالیسیوں پرمشتمل ہیں. اینٹی منی لانڈرنگ قوانین اور قواعد و ضوابط کے بنیادی میکانیزم ،افراد اور کاروباری اداروں کو مالیاتی ٹرانزیکشنز، تنظیمی اور ملکیت کے ڈھانچے کے بارے میں معلومات کو ظاہر کرنے کے لئے مجبور کرنا ہے، اور حکومتی حکام کے لئے ملوث افراد اور اداروں کی شناخت. ایک بار شناخت، مشکوک مالیاتی سرگرمیوں کو پراسیکیوشن کے لئے قانون نافذ کرنے کا حوالہ دیا جاسکتا ہے، اور اثاثوں کو ضبط یا منجمد ہوسکتا ہے
مالی اداروں دہشت گردی کی مالی امداد کے خلاف ایک اہم کردار ادا کرتے ہیں کیونکہ دہشت گردوں نے اکثر ان پر انحصار کرتے ہیں، خاص طور پر بینکوں کو پیسہ منتقل کرنے کے لئے. قوانین جو بینکوں کو اپنے گاہکوں پر محتاط انجام دینے اور مشکوک ٹرانزیکشن کی رپورٹ کرنے کی ضرورت ہے دہشت گردی کو روکنے میں مدد مل سکتی ہے
جب اقوام متحدہ کے درمیان منی لانڈرنگ اور سی ایف ٹی کے قوانین میں اختلافات ہوتے ہیں، خاص طور پر جب کچھ ممالک دوسروں کے مقابلے میں زیادہ سے زیادہ مالی آزادی اور رازداری پیش کرتے ہیں تو، سی ایف ٹی کے پروپیگنڈے ان ممالک کو دباؤ پر دباؤ ڈالیں گے کہ وہ دوسری صورت میں دہشت گردوں کی اجازت دیتے ہیں خفیہ طور پر رقم منتقل کرنے کے لئے. مالیاتی شعبے، مجرمانہ انصاف کے نظام، اور بعض کاروباری اداروں اور کاروباری اداروں کے لئے معیاری طریقہ کار پیدا کر کے، دہشت گردی کی مالی امداد کو چھپانے کے لئے مشکل ہو جاتا ہے
دہشت گردی کے فنانسنگ (سی ایف ٹی) کے فنانسنگ کے فوائد اور اخراجات
سیفٹی کا بنیادی مقصد دہشت گردی کی سرگرمیوں کے واقعات کو روکنے اور روکنے کے لئے ہے. سی ایف ٹی کی ایک اضافی وجہ یہ ہے کہ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی امداد میں مصروف مجرموں کی طرف سے مالیاتی نظام کا استعمال مالیاتی نظام کی استحکام کو دھمکی دے سکتا ہے. عوام مالی نظام کی سالمیت پر اعتماد نہیں کر سکتے ہیں اگر یہ غیر قانونی سرگرمیوں کا پتہ لگائے
سی ایف ایف نے معاشرے پر اہم اخراجات بھی شامل ہیں. ان میں سے سب سے زیادہ اہم یہ ہے کہ سی ایف ٹی کی پالیسیوں کو اکثر معاشرے کے تمام لوگوں کے لئے مالی اور دیگر ٹرانزیکشن میں رازداری اور نام نہاد کو کم یا ختم کرنا
چاہے وہ دہشت گردی کی مالی امداد میں مصروف ہیں یا نہیں، سی ایف ٹی کی پالیسیوں کو ان کی مالی رازداری کو سمجھنے کے لئے سب کی ضرورت ہوتی ہے. پیسہ لاؤنڈنگ کا پتہ لگانے کے لئے تمام بڑے ٹرانزیکشنز کے بارے میں معلومات جمع کی جانی چاہئے. کیونکہ لوگ اپنی اپنی رازداری کی قدر کرتے ہیں، یہ معاشرے کے انتظامی بوجھ کے علاوہ، معاشرے میں بہت زیادہ نقصان کی نمائندگی کرتا ہے.
جیسا کہ یہ قانون نافذ کرنے والے اداروں کے ذریعے کیا جاتا ہے، سی ایف ٹی واضح طور پر (یا واضح طور پر) تشدد اور تشدد کے خطرے یا شہریوں اور نجی کاروباروں کے خلاف دیگر جبر کے ذریعے حاصل کیا جاتا ہے۔ اس سے ایک اخلاقی مسئلہ پیدا ہوتا ہے کیونکہ ایک قسم کے ممکنہ تشدد، دہشت گردانہ حملوں کے خطرے کو صرف حکومت کی طرف سے ہر اس شخص کے خلاف تشدد کے خطرے سے بدل دیا جاتا ہے جو کاروبار کرتا ہے۔
آخر میں، دوسرے اخراجات سے ہٹ کر، سی ایف ٹی ایک الگ خطرہ پیدا کرتا ہے کہ حکام کی طرف سے وسیع پیمانے پر مالی نگرانی کا غلط استعمال کیا جا سکتا ہے۔ ایک بار جگہ پر آنے کے بعد، سی ایف ٹی پالیسیوں کو کسی بھی فرد یا گروہ کے خلاف استعمال کیا جا سکتا ہے جن کے بعد حکومت چلنا چاہتی ہے، ان اختیارات کا استعمال سیاسی مخالفین، جائز احتجاجی تحریکوں، یا آبادی کے مخصوص طبقات کو نشانہ بنانے اور انہیں اذیت دینے کے لیے کیا جا سکتا ہے جن کے ساتھ حکومت امتیازی سلوک کرنا چاہتی ہے۔